中新網(wǎng)福建新聞11月30日電 黨建引領，統(tǒng)籌數(shù)字化轉(zhuǎn)型安排；培養(yǎng)數(shù)字化人才能力，加強考核機制保障；夯實基礎建設、探索敏態(tài)管理，提升數(shù)字科技支撐能力；數(shù)字化賦能，促進業(yè)務經(jīng)營提質(zhì)增效……在中央金融工作會議指出，要做好“科技金融、綠色金融、普惠金融、養(yǎng)老金融、數(shù)字金融”五大文章后，作為福建省內(nèi)首家民營銀行，福建華通銀行迅速部署根據(jù)《國家金融監(jiān)督管理總局福建監(jiān)管局關于印發(fā)推進轄區(qū)銀行保險法人機構(gòu)數(shù)字化轉(zhuǎn)型工作實施意見的通知》文件要求，組織了多次數(shù)字化轉(zhuǎn)型戰(zhàn)略推進研討會議，確定了數(shù)字化轉(zhuǎn)型的發(fā)展目標，持續(xù)做好“數(shù)字金融”這篇大文章。
福建華通銀行在黨總支的領導下，成立了數(shù)字化轉(zhuǎn)型戰(zhàn)略領導小組，確立以“深耕本地、數(shù)字金融、助微惠民”的理念，以“自主可控、中臺賦能”為抓手，通過金融科技為業(yè)務賦能，積極探索線上線下相結(jié)合的發(fā)展道路，全面推進數(shù)字化轉(zhuǎn)型工作。同時，明確數(shù)字化轉(zhuǎn)型的工作重點是加強數(shù)字化基礎建設，完善數(shù)據(jù)資產(chǎn)管理，提升科技敏態(tài)能力，推進數(shù)字化手段在零售客戶經(jīng)營、普惠金融服務、風控模型、數(shù)字化運營方面的應用，實現(xiàn)業(yè)務經(jīng)營提質(zhì)增效。
據(jù)悉，目前福建華通銀行中層以下數(shù)字化復合型人才占全行總?cè)藬?shù)的14%。今年以來，該行圍繞數(shù)字化人才能力培養(yǎng)共開展3期數(shù)字化內(nèi)部課程培訓，參加了省銀行業(yè)協(xié)會等機構(gòu)開辦的多次外部培訓，組織了6期數(shù)字化思維書籍學習，并鼓勵科技業(yè)務人才融合，累計有10%以上人次在科技與業(yè)務部門之間輪動轉(zhuǎn)崗。同時，該行還將數(shù)字化轉(zhuǎn)型相關工作任務納入各部門綜合考評，每季度開展數(shù)字化轉(zhuǎn)型工作復盤，發(fā)揮考核指揮棒保障數(shù)字化轉(zhuǎn)型戰(zhàn)略實施。
為提升數(shù)字科技支撐能力，福建華通銀行完成了福州主生產(chǎn)中心、福州同城災備中心和上海異地災備中心的“兩地三中心”新基礎設施建設，提升了基礎架構(gòu)自主可控、安全靈活、高可用、國產(chǎn)化的能力，同時實現(xiàn)了多個功能平臺的整合以及統(tǒng)一應用中臺建設，依托大數(shù)據(jù)平臺和數(shù)據(jù)倉庫，構(gòu)建數(shù)據(jù)分析系統(tǒng)、數(shù)據(jù)集市，為金融產(chǎn)品創(chuàng)新研發(fā)打下平臺基礎。
在數(shù)據(jù)治理工作方面，該行業(yè)建設了數(shù)據(jù)管控平臺，完成客戶、產(chǎn)品、交易、財務等11個行內(nèi)數(shù)據(jù)標準的制定和發(fā)布，以及數(shù)據(jù)標準的線上管理、元數(shù)據(jù)自動采集、數(shù)據(jù)生命周期管理，已部署700+條數(shù)據(jù)質(zhì)量檢核規(guī)則，自動進行數(shù)據(jù)質(zhì)檢，在完善數(shù)據(jù)治理機制中全面提升數(shù)據(jù)質(zhì)量。
為快速響應產(chǎn)品創(chuàng)新需求，該行還積極探索敏捷開發(fā)組織創(chuàng)新，推進重要系統(tǒng)自主掌控，修訂《信息科技項目管理辦法》規(guī)范敏捷開發(fā)項目管理。在組織形式上，還跨部門成立由需求負責人、產(chǎn)品經(jīng)理、開發(fā)工程師、測試工程師和UI設計師組成的敏捷開發(fā)團隊，圍繞“零售金融產(chǎn)品能力提升”組織敏捷開發(fā)試點，實現(xiàn)了每1-2周完成一次功能穩(wěn)步迭代，通過中臺賦能產(chǎn)品擴展、營銷活動和客戶體驗更新。
“利用數(shù)字化技術能不斷優(yōu)化行內(nèi)外用戶體驗，提升產(chǎn)品運營質(zhì)效。”據(jù)福建華通銀行工作人員介紹，該行的“惠農(nóng)貸”產(chǎn)品，面向省內(nèi)各行政村農(nóng)戶，成立了鄉(xiāng)村振興專營團隊，客戶可全線上申請，最快1天內(nèi)放款，服務客戶囊括省內(nèi)多個特色農(nóng)業(yè)產(chǎn)業(yè)�！胺康仲J”產(chǎn)品，面向普惠小微企業(yè)主發(fā)放，全流程線上化無紙化，最快3天內(nèi)放款�！巴ㄍòl(fā)采貸”產(chǎn)品，服務綠色涂料、生豬養(yǎng)殖等多個產(chǎn)業(yè)供應鏈上下游，最快1天內(nèi)放款�！岸愘J通”產(chǎn)品，面向優(yōu)質(zhì)納稅小微企業(yè)，5分鐘內(nèi)放款。各產(chǎn)品當前服務普惠小微客戶超過7.5萬戶，貸款余額超過30億元。
此外，在加強線上營業(yè)廳、對客渠道、開戶移動展業(yè)平臺的建設和功能擴展中，福建華通銀行也通過用戶行為埋點及數(shù)據(jù)分析不斷豐富客戶畫像，逐步建設數(shù)字化營銷中心。通過大數(shù)據(jù)平臺開展數(shù)據(jù)挖掘分析，基于精細化客戶分層分析打造了多個主題活動，該行的手機銀行新增客戶數(shù)、客戶存款余額較往年同期均明顯提升。
針對數(shù)字化風險智能防控，福建華通銀行依托風險衍生變量平臺2萬+個風險變量及規(guī)則引擎部署，有效保障了自主風控策略模型開發(fā)。并依托風險數(shù)據(jù)集市，搭建了全生命周期的過程風險監(jiān)測預警體系。借助貸后預警監(jiān)測系統(tǒng)實現(xiàn)貸后自動監(jiān)測預警，提升了后風險管理的質(zhì)效。
在數(shù)字化技術應用創(chuàng)新方面，該行選取了9個存在大量手工操作的業(yè)務場景，如抵押物評估值監(jiān)測、對公開戶資料查詢打印等，進行了機器人流程自動化(RPA)技術應用，節(jié)省人力10+人月；手機銀行引入AI智能客服，累計服務7000+客戶，接受了1萬+人次的問題咨詢。提升了運營的智能化水平，提升了對客服務質(zhì)效，也減少了相關人工投入。
關于數(shù)字化金融知識普及等熱點話題，該行也打造了“通通都知道”數(shù)字化金融知識普及品牌，精選防范電信網(wǎng)絡詐騙、投資養(yǎng)老、防范非法集資等社會熱點案例，通過全媒體輸出，讓廣大群眾通通能掌握、通通能學會、通通能防范。據(jù)統(tǒng)計，該行今年以來已宣傳制作了121期金融知識和反詐廣播公益節(jié)目，每天覆蓋50萬聽眾；制作了48期反詐情景劇，在抖音、微視頻、快手等7大主流平臺上點擊量達到了550萬人次；舉辦了3次數(shù)字化全媒體直播，在線互動人次超過700萬人次。
福建華通銀行相關負責人表示，今后將繼續(xù)堅持黨建引領，全面貫徹和落實中央金融會議工作精神和金融監(jiān)管部門有關銀行機構(gòu)數(shù)字化轉(zhuǎn)型的要求及指導意見，深耕數(shù)字金融，全面深化數(shù)字化轉(zhuǎn)型，積極提升數(shù)字化金融服務水平，實現(xiàn)高質(zhì)量發(fā)展。(完)